KYC in preverjanje

Pri AstraLucku je varnost naših igralcev in integriteta naših storitev na prvem mestu. Preverjanje identitete ni le zakonska obveznost, temveč ključni del našega prizadevanja za ustvarjanje varnega, poštenega in odgovornega igralnega okolja. S preverjanjem vaše identitete preprečujemo goljufije, pranje denarja, financiranje terorizma in zagotavljamo, da so vsi naši uporabniki polnoletni. Ta postopek nam omogoča, da zaščitimo tako vas kot tudi platformo AstraLuck pred morebitnimi zlorabami.

KYC, oziroma "Poznaj svojo stranko" (Know Your Customer), je standarden postopek v reguliranih industrijah, vključno s spletnim igralništvom. Gre za niz ukrepov, ki jih moramo izvesti, da potrdimo identiteto naših strank. To vključuje zbiranje in preverjanje osebnih podatkov, da lahko razumemo, kdo so naši igralci. Cilj KYC je preprečiti nezakonite dejavnosti in zagotoviti skladnost z zakonodajo proti pranju denarja (AML). Z izvajanjem KYC postopkov AstraLuck izpolnjuje svoje regulativne obveznosti in zagotavlja varnost vseh transakcij in računov.

Preverjanje identitete je obvezno v več ključnih situacijah:

• Ob Registraciji Računa: Včasih že ob sami registraciji zahtevamo osnovne podatke za preverjanje, da preprečimo odprtje lažnih računov.
• Ob Prvem Dvigu: Preden lahko izvedete prvi dvig sredstev iz vašega računa AstraLuck, moramo preveriti vašo identiteto. To je standardna praksa za zaščito pred goljufijami in zagotavljanje, da sredstva prejme pravi lastnik.
• Pri Določenih Pragih Transakcij: Če skupni znesek vaših depozitov ali dvigov preseže določene regulativne pragove, bomo morda zahtevali dodatno preverjanje.
• Pri Sumljivih Dejavnostih: Če zaznamo kakršnokoli sumljivo dejavnost na vašem računu, si pridržujemo pravico, da zahtevamo dodatne dokumente za preverjanje.
• Periodično Preverjanje: V skladu z našimi regulativnimi obveznostmi lahko občasno zahtevamo ponovno preverjanje vaše identitete, da zagotovimo, da so vaši podatki še vedno točni in posodobljeni.

Za uspešno preverjanje vaše identitete in skladnost z regulativnimi zahtevami vas lahko prosimo za predložitev različnih dokumentov. Ti dokumenti so potrebni za potrditev vaše identitete, naslova in včasih tudi izvora sredstev. Vsi predloženi dokumenti morajo biti veljavni, nepoškodovani in jasno čitljivi. Slikovni posnetki morajo prikazovati celoten dokument, vsi štirje robovi morajo biti vidni, brez odsevov ali zameglitev. Pri AstraLucku vaše podatke obravnavamo z največjo skrbnostjo in skladno z GDPR.

Za potrditev vaše identitete boste morali predložiti kopijo veljavnega uradnega dokumenta s fotografijo. Sprejemamo naslednje vrste dokumentov:

• Potni List: Celotna stran z osebnimi podatki in fotografijo.
• Osebna Izkaznica: Obe strani osebne izkaznice.
• Vozniško Dovoljenje: Obe strani vozniškega dovoljenja.

Pomembno je, da so vsi podatki na dokumentu, kot so vaše ime, datum rojstva in fotografija, jasno vidni. Dokument ne sme biti potekel.

Za potrditev vašega stalnega prebivališča potrebujemo dokazilo o naslovu, ki ni starejše od treh mesecev. Sprejemamo naslednje dokumente:

• Račun za Komunalne Storitve: Na primer račun za elektriko, vodo, plin, internet ali telefon.
• Bančni Izpisek: Izpisek, ki prikazuje vaše ime in naslov.
• Uradni Dokument: Drugi uradni dokument, ki ga je izdal državni organ in jasno prikazuje vaše ime in naslov.

Ime in naslov na dokazilu o naslovu se morata ujemati z informacijami, ki ste jih navedli pri registraciji vašega računa AstraLuck.

Za zagotovitev varnosti transakcij in preprečevanje zlorab lahko zahtevamo tudi preverjanje plačilnega sredstva, ki ga uporabljate za depozite in dvige. To nam pomaga potrditi, da ste zakoniti lastnik plačilnega sredstva. Odvisno od metode plačila, ki jo uporabljate, lahko zahtevamo:

• Kreditna/Debetna Kartica: Slikovni posnetek sprednje strani kartice, kjer so vidni le prvih šest in zadnje štiri številke kartice, vaše ime in datum veljavnosti. Sredinski del številke kartice in CVV koda na hrbtni strani morata biti prekrita.
• Bančno Nakazilo: Slikovni posnetek bančnega izpiska ali potrdila o bančnem nakazilu, ki jasno prikazuje vaše ime, številko računa in ime banke.
• E-denarnica: Slikovni posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki prikazuje vaše ime in ID računa/e-poštni naslov, povezan z e-denarnico.

Cilj je potrditi lastništvo, ne pa dostop do vaših finančnih podatkov.

V nekaterih primerih, zlasti če gre za večje transakcije ali če obstajajo določeni regulativni indikatorji, smo zakonsko obvezani zahtevati dokazilo o izvoru sredstev (SoF). To pomeni, da boste morda morali predložiti dokumentacijo, ki pojasnjuje, od kod izvirajo sredstva, ki jih uporabljate na platformi AstraLuck. To je del naših postopkov povečane skrbnosti (Enhanced Due Diligence, EDD) in je namenjeno boju proti pranju denarja. Primeri dokazil o izvoru sredstev vključujejo plačilne liste, bančne izpiske, pogodbe o prodaji nepremičnin, potrdila o dediščini ali druge relevantne finančne dokumente. Vsi posredovani podatki so obravnavani strogo zaupno in v skladu z našo politiko zasebnosti.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih bo naša ekipa za preverjanje pregledala. Prizadevamo si, da postopek preverjanja zaključimo čim hitreje, običajno v 24 do 72 urah. Vendar pa lahko v nekaterih primerih, zlasti če so potrebni dodatni podatki ali če je obseg zahtev velik, traja dlje. O statusu vašega preverjanja vas bomo obveščali preko e-pošte. Prosimo, preverite tudi mapo z neželeno pošto. V primeru, da potrebujemo dodatne informacije, vas bomo kontaktirali. Vaše sodelovanje in hitra predložitev jasnih dokumentov pomembno skrajšata celoten postopek.

AstraLuck jemlje varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov izjemno resno. Vsi dokumenti, ki jih predložite, so shranjeni v varnem, šifriranem okolju in so dostopni le pooblaščenemu osebju. Uporabljamo napredne varnostne protokole za zaščito pred nepooblaščenim dostopom, izgubo ali zlorabo. Vaši podatki se obdelujejo v skladu z Uredbo (EU) 2016/679 (GDPR) in našo politiko zasebnosti. Nikoli ne bomo delili vaših dokumentov s tretjimi osebami, razen če to zahteva zakon ali pristojni regulativni organ.

AstraLuck deluje v skladu z vsemi veljavnimi zakoni in predpisi proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma (CTF). Naši KYC postopki so ključni del te skladnosti. Z izvajanjem strogih preverjanj in spremljanjem transakcij si prizadevamo preprečiti, da bi se naša platforma uporabljala za nezakonite dejavnosti. To vključuje redno usposabljanje našega osebja in uporabo naprednih orodij za zaznavanje sumljivih vzorcev. Naša zaveza k AML skladnosti zagotavlja varno in odgovorno okolje za vse naše uporabnike.

Igranje na srečo je strogo omejeno na polnoletne osebe. Kot odgovoren ponudnik igralnih storitev, AstraLuck dosledno izvaja preverjanje starosti, da zagotovi, da noben mladoletnik nima dostopa do naše platforme. Zato je preverjanje datuma rojstva in potrditev polnoletnosti obvezen del našega KYC postopka. Če ugotovimo, da je bil račun odprt s strani mladoletne osebe, bo takoj zaprt, vsi dobitki pa bodo razveljavljeni. Aktivno podpiramo odgovorno igranje in zaščito ranljivih skupin.

Če pride do zamud pri preverjanju vaših dokumentov, vas prosimo za potrpežljivost. Včasih so potrebne dodatne preiskave ali pa je obseg dela večji. Če je preverjanje neuspešno, vas bomo obvestili o razlogu in vam dali navodila, kako naprej. Najpogostejši razlogi za neuspešno preverjanje so nečitljivi dokumenti, neveljavni dokumenti ali neskladnost podatkov. V takšnih primerih vas bomo prosili za ponovno predložitev dokumentov ali za dodatne informacije. Dokler preverjanje ni uspešno zaključeno, lahko pride do omejitev pri uporabi vašega računa, vključno z dvigi sredstev.

Če imate kakršnakoli vprašanja glede postopka KYC in preverjanja, se obrnite na našo ekipo za podporo strankam. Na voljo smo vam preko e-pošte in klepeta v živo. Naše usposobljeno osebje vam bo z veseljem pomagalo pri vsakem koraku postopka in odgovorilo na vsa vaša vprašanja. Cenimo vaše razumevanje in sodelovanje pri zagotavljanju varnega in skladnega igralnega okolja na AstraLucku.